Realitné maklérky LIVIANTE na školení k AML
Realitné maklérky z realitnej kancelárie LIVIANTE sa v marci 2024 zúčastnili školenia backOFFICE® eAML, ktoré sa týkalo preverovania klientov, uchovávania dokladov a povinnej archivácie. Okrem praktických ukážok, s ktorými sa môžu maklérky stretnúť, sa školenie týkalo aj dotazníkov, ktoré musia klienti vyplniť a makléri následne spracovať a uchovávať.
Zákon 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu určuje realitným kanceláriám povinnosť preveriť každého klienta, ktorému sprostredkovávajú obchod za viac ako 15-tisíc eur alebo prenájom v hodnote viac ako 10-tisíc eur mesačne. Dôvodom takejto kontroly je zabránenie praniu špinavých peňazí a legalizácii príjmov z trestnej činnosti. Na základe automatického preverenie sa zisťuje, či klient nie je politicky exponovanou osobou alebo v príbuzenskom vzťahu s politikom, nepracuje s rizikovým tovarom alebo či nepochádza z rizikovej krajiny. Podozrivé operácie alebo ich príprava sa musia hlásiť na ministerstve vnútra. „Školenie bolo pre mňa prínosné. S touto problematikou som sa už stretla predtým v bankovníctve a považujem za dôležité, aby aj v realitnej činnosti to bolo zastrešené. Som vďačná, že spoločnosť backOFFICE zorganizovala toto podnetné a prínosné školenie, kde sme si všetko vyskúšali aj na praktických dotazníkoch pre klientov,“ zhodnotila realitná maklérka Zuzana Murínová.
Realitná kancelária LIVIANTE implementuje do svojho fungovania zákonné povinnosti týkajúce sa identifikácie klienta, vytvorenie a uchovávanie dokladov totožnosti, preverovanie klientov, zisťovanie pôvodu majetku a archiváciu zistených informácií. Po školení sme v realitnej kancelárií získali certifikáty, ktoré vyžaduje zákon a nastavili jednotlivé procesy v súlade s legislatívou. Všetko budeme robiť digitálne cez realitný softvér a klientov budeme navigovať ako dotazník vyplniť.
Zdroj: LIVIANTE
